SOP (STANDART OPERASIONAL PROSEDUR) PEMBERIAN PINJAMAN / KREDIT BARANG DAGANGAN KHUSUS, USP DAN PIUTANG SEBRAKAN/INSIDENTIL PADA ANGGOTA DAN ANGGOTA LUAR BIASA. 1. Pemohon pinjaman mengajukan permohonan pinjaman pada koperasi (blanko tersedia di koperasi) dg ditandatangani pemohon serta persetujuan pinjam yg ditetapka.
2. Pemohon menyerahkan permohonan pinjam pada Petugas dengan syarat permohonan lengkap
3 Petugas menerima pemohon pinjaman dg berkas berkas lengkap, dan menyediakan kepada pengurus bisa pada
ketua, sekretaris atau bendahara
4. Pengurus melakukan pengecekan dan melakukan pengambilan keputusan utk menyetujui atau menolak pemberian pinjaman sesuai peraturan dan persyaratan yang berlaku serta besaran realisasi pinjaman .
5.petugas mmberi tahu pemohon ttg prmohonannya di acc atau ditolak. Jika di acc mmberitahu waktu pencairan pinjaman dg trlbih dahulu mngetahui adanya saldo keuangan kas atau bank.
6.Melakukan pencairan pinjaman dg pncatatan pada Bukti Kas Keluar (BKK) atau pada BPJ jika penjualan kredit dg pemohon tanda tangan pada bukti pengeluaran. Serta menandatangani perjanjian Pinjam.
7. Petugas mnyerahkan tembusan BKK atau BPJ pada bagian Akuntansi.. dan petugas atau kasir juga melakukan pencatatan pada Buku Daftar Kas Harian.
8. Petugas Akuntansi melakukan pencatatan transaksi kas keluar atau BU atau BPj dan dengan melakukan penjurnalan. 9. Petugas mengingatkan waktu waktu pembayaran angsuran dan melakukan penagihan angsuran pinjaman jika trjadi keterlambatan atau nunggak pembayarannya. Dalam hal ini juga melibatkan ketua koperasi.
10 Syarat dan ketentuan tunduk pada aturan dalam AD, ART, PERSUS serta Kebijakan Pengurus lainnya
Tidak ada komentar:
Posting Komentar